Opções binárias touro e urso 1

Como usar opções minimizando riscos: aprenda a usar as estratégias de touro e urso e aumente o seu potencial de lucro.

Neste artigo falaremos sobre a estratégia de touro e da estratégia de urso na bolsa de valores: fazer trades com opções não precisa ser um deus-nos-acuda em que se parte para o tudo ou nada ou para situações em que o iniciante mal sabe onde está se metendo.

Há modos de usar as opções de uma maneira inteligente, controlando o risco e visando objetivos claros em diferentes cenários da bolsa de valores.

Um desses modos são as operações estruturadas em opções. Duas das mais populares são as travas de alta (bull spread) ou estratégia de touro e as travas de baixa (bear spread) ou estratégia de urso.

O que são opções.

Você, que está começando, vai ouvir muito coisas do tipo:

– Não mexa em opções!

– Opções são coisa do demo!

Calma, não é bem assim.

Opções foram criadas para proteger uma carteira de ações ou garantir que eu pudesse comprar certas ações a um preço determinado em certa data.

Assim, uma opção é como um seguro. Eu tenho mil ações que custam R$ 40 cada. Quero vendê-las mês que vem, mas não quero que elas custem menos que R$ 38. Não tenho como controlar isso.

Então compro mil opções de venda que me dão direito a vendê-las a R$ 38 por, digamos, R$ 0,30 cada (esse valor se chama “prêmio”). Se elas estiverem custando R$ 42, não preciso exercer meu direito de venda a R$ 38.

Mas se elas tiverem caído para R$ 35, comprar esse “seguro” veio bem a calhar.

O mesmo para opções de compra: se preciso comprar ações daqui um mês e preciso pagar R$ 35 por elas, comprarei opções de compra a esse preço de exercício (também chamado de strike).

Se na data da compra elas estiverem custando R$ 38, poderei comprar a R$ 35, graças às opções.

Acontece que as opções flutuam em alta intensidade de acordo com a proximidade da data de exercício (vencimento) e com a proximidade ou distância do preço de exercício em relação ao preço de mercado. Por isso são usadas para especular.

Mas não é disso que estamos falando aqui. Este artigo é sobre estratégia de touro e estratégia de urso.

Conheça está estratégia espetacular para se operar opções. Estratégia de Touro e Urso: conheça essa tática para ganhar em opções Por que deveria usar a estratégia de touro e urso? Como funcionam a estratégia urso e a estratégia touro? Trava de alta (Touro) Exemplo prático de uma operação utilizando trava de alta ou estratégia de touro Trava de baixa (Urso) Exemplo prático de uma operação utilizando trava de baixa ou estratégia de urso Dicas Vale a pena utilizar estratégias de touro e de urso? Conclusão.

1. ESTRATÉGIA DE TOURO E URSO: CONHEÇA ESSA TÁTICA PARA GANHAR EM OPÇÕES?

A estratégia de touro e a estratégia de urso são ideais para se ganhar dinheiro na bolsa de valores usando opções em situações em que o mercado tem uma direção definida.

Estratégia touro: quando o mercado está em alta Estratégia urso: quando o mercado está em baixa.

Talvez você esteja se perguntando o que esses bichos têm a ver com a bolsa de valores, opções, ações e essa coisa toda.

Convencionou-se que, quando o mercado está em alta, isso significa que os touros (compradores) estão em ação. Lembre-se: o touro chifra para cima.

E também convencionou-se que, quando o mercado está em baixa, são os ursos (vendedores) que estão atacando. O urso ataca seu inimigo golpeando para baixo com a pata.

O que é a estratégia de touro e a estratégia de urso?

As duas estratégias são muito parecidas. Apenas funcionam em sentidos contrários.

Pode-se executá-las com opções de compra e de venda, mas, como no Brasil as de compra tem maior liquidez, vamos explicar a estratégia de touro e estratégia de urso apenas com opções de compra. E também para facilitar o entendimento.

Estratégia de touro: a ideia da estratégia de touro é ganhar quando detectamos que o mercado está em alta. Adquirimos uma opção de compra (pagando um prêmio) com preço de exercício inferior e vendemos (lançamos) uma opção de compra com preço de exercício superior. O prejuízo máximo sempre será a diferença entre o prêmio que paguei ao comprar a de preço de exercício mais baixo e o prêmio que recebi pela de valor mais alto. O lucro máximo é a diferença entre os dois preços de exercício. Nos exemplos, você vai entender melhor. Estratégia de urso: a estratégia de urso ou trava de baixa visa o lucro em mercados baixistas. Neste caso, a coisa é invertida: adquirimos uma opção de compra com preço de exercício superior e vendemos uma com preço de exercício inferior. O lucro máximo é a receita que se obteve na montagem da operação. Já o prejuízo máximo é a diferença entre os dois preços de exercício. Do mesmo modo, no exemplo, você vai entender melhor o funcionamento da estratégia de urso.

2. POR QUE DEVERIA USAR A ESTRATÉGIA DE URSO E DE TOURO?

Existem algumas boas razões para se usar as estratégias de urso e de touro:

Controle imediato sobre o lucro ou o prejuízo máximo. O mesmo tipo de operação usando-se ações teria um investimento de capital muito maior, às vezes inacessível para iniciantes ou dispendendo relocação de dinheiro de quem já estivesse comprometido em outras operações. Uso seguro de opções em cenários de mercado bem definidos: esse tipo de estratégia (touro e urso) só funciona bem em uma bolsa claramente altista ou baixista.

3. COMO FUNCIONAM AS ESTRATÉGIAS DE TOURO E DE URSO?

Como pudemos ver e como ficará claro nos exemplos:

Na estratégia do touro, o prejuízo máximo é o custo da montagem da operação e o lucro máximo é a diferença entre os preços de exercícios das opções de compra. Na estratégia do urso, o prejuízo máximo é a diferença entre os preços de exercício e o lucro máximo é o valor que se obteve na montagem da operação.

4. TRAVA DE ALTA (TOURO)

Na estratégia de Touro ou trava de alta vamos usar opções de compra a fim de potencializar uma chance de lucro e reduzindo ou limitando a possibilidade de perdas.

Se o mercado continuar a subir, o lucro é líquido e certo.

A estratégia consiste basicamente em comprar opções de compra de strike inferior e vender opções de compra com strike superior.

5. EXEMPLO PRÁTICO DE UMA OPERAÇÃO UTILIZANDO TRAVA DE ALTA OU ESTRATÉGIA DE TOURO.

A melhor maneira de entender o funcionamento de uma operação com estratégia de touro ou trava de alta é usar um exemplo prático. Então, vamos lá.

Todos os valores usados são fictícios, embora aproximados da realidade.

Imagine que determinada ação está hoje custando R$ 22 e está em tendência de alta. Este é o momento ideal para fazer uma estratégia de touro.

Para isso, vamos fazer o seguinte:

Comprar mil opções com strike em R$ 23. Como cada uma custa R$ 1,10, pagamos um prêmio total de R$ 1100. Vender mil opções com strike em R$ 25. Como cada opção vale R$ 0,40, recebemos R$ 400. Esse é nosso prejuízo máximo, o custo da montagem da operação: R$ 700.

Observe que se nós tivéssemos que comprar o mesmo número de ações, o valor do investimento estaria na casa das dezenas de milhares de reais.

Agora vamos ver o que acontece em diferentes cenários:

A ação não permanece em alta e, no dia do vencimento das opções, estão custando R$ 21. Ora, nós não vamos exercer nosso direito de comprar as ações por R$ 23 que adquirimos… à mercado está mais barato. A outra ponta, para quem vendemos o direito de adquirir as ações por R$ 25 também não o fará. Todas as opções, então, “viram pó” e o prejuízo é de R$ 700. A ação continua a subir durante um tempo, mas lateraliza e, depois de um tempo, fecha em R$ 24 no dia do vencimento das opções. Lembre-se que você adquiriu o direito de comprar mil ações por R$ 23. Vendendo as ações a preço de mercado, seu lucro é de R$ 1.000, menos os R$ 700 do custo da operação. Então lucramos R$ 300 líquidos (estamos considerando os custos como taxas de corretagem e outras para efeitos didáticos). Ah, sim, as opções que vendemos não serão exercidas porque a cotação está abaixo do preço de strike. O melhor cenário para nossa estratégia de touro é se as ações realmente continuam a subir e ultrapassam os R$ 25. Não importa se é R$ 25,01 ou R$ 40, o lucro será o mesmo. Vejamos o caso de as ações custarem agora R$ 26 no dia do vencimento: como as ações custam mais de R$ 23, vou exercer minhas opções e comprá-las por esse preço. Mas não posso vender a R$ 26. Ao lançar mil opções com strike a R$ 25, me comprometi a vendê-las a este preço. Ainda assim, é lucro: R$ 2 por ação, um total de R$ 2 mil. Menos os R$ 700 de custo, temos um lucro líquido de R$ 1300. Ganhamos isso arriscando R$ 700, uma política de gerenciamento de risco bem razoável.

Note que, na estratégia de touro com opções, é muito fácil determinar o lucro máximo e o prejuízo máximo.

Prejuízo máximo = (preço da ação de strike mais baixo – preço da ação de strike mais alto) x número de opções. Lucro máximo = [(strike mais alto – strike mais baixo) x número de opções] – prejuízo máximo.

6. TRAVA DE BAIXA (URSO)

Na estratégia de urso ou trava de baixa vamos usar opções de compra para potencializar uma chance de lucro e reduzindo ou limitando a possibilidade de perdas.

Mas, desta vez, em um mercado ou em um ativo visivelmente de baixa. Se o mercado continuar a cair, certamente lucraremos.

A estratégia consiste basicamente em vender opções de compra de strike mais baixo e comprar opções de compra com strike mais alto.

A diferença é que, para montar a operação, teremos entrada de dinheiro. Essa entrada de dinheiro é, de fato, nosso lucro máximo.

Isso acontece porque opções de strike mais alto são mais baratas e são essas que vamos comprar e as de strike mais baixo, mas próximas da cotação atual do ativo, são mais caras, porque têm mais chance de serem exercidas.

Mas, para entender tudo isso, precisamos de um exemplo prático.

7. EXEMPLO PRÁTICO DE UMA OPERAÇÃO UTILIZANDO TRAVA DE BAIXA OU ESTRATÉGIA DE URSO.

Vamos montar uma trava de baixa ou estratégia de urso:

Vendemos mil opções de compra com strike em R$23. Cada uma custa R$ 1,10 e recebemos um prêmio de R$ 1.100 Comprarmos mil opções de compra com strike em R$ 25. Cada uma custa R$ 0,30. Então pagamos um prêmio de R$ 300.

Fazendo a matemática básica, sabemos que a montagem da operação de urso nos rendeu R$ 800.

Agora nos resta ver o que acontece em diferentes cenários:

As ações caem ao preço de R$ 22. Nenhuma das opções envolvidas na operação será exercida: afinal, quem comprou minhas opções com strike em R$ 23 não irá comprar as ações a um preço mais caro do que a mercado. Nós também não exerceremos o direito de comprar a R$ 25, não faria sentido. As opções viram pó e podemos ficar com o que embolsamos no momento da montagem da operação de urso: R$ 800 As ações caem até certo ponto e, depois, andam de lado, ficando em R$ 24. Aqueles para quem vendemos as opções com strike em R$ 23 poderão exercê-las. Lembre-se de que são mil opções. Teremos que comprar as ações a R$ 24 e vender a R$ 23, o que dá um prejuízo de R$ 1.000, menos a entrada de R$ 800 do início da operação. Um prejuízo líquido de R$ 200. O pior cenário é se as ações subirem acima de R$ 25. Nesse caso, todas as opções serão exercidas. Digamos que as ações estejam valendo R$ 40 agora. Eu posso compra-las a R$ 25. Seria um belo lucro se eu não tivesse a obrigação de vendê-las a R$ 23. Assim, meu prejuízo é de R$ 2 mil menos os R$ 800 que entraram no início da operação. Um prejuízo líquido de R$ 1200. Arriscamos R$ 1200 na esperança de ganhar R$ 800, uma relação de ganho e perda não muito boa.

Note que é fácil determinar qual será nosso prejuízo máximo e nosso lucro máximo numa operação com opções em estratégia de touro.

Lucro máximo = (preço da ação de strike mais baixo – preço da ação de strike mais alto) x número de opções Prejuízo máximo = [(strike mais alto – strike mais baixo) x número de opções] – lucro máximo.

O risco pode ser reduzido aproximando-se os dois strikes, mas a entrada de dinheiro na montagem da operação também pode diminuir.

8. DICAS PARA A ESTRATÉGIA DE URSO.

Para montagem de travas de baixa, as corretoras exigem que seja chamada margem no valor da diferença entre os strikes vendido e comprado. Isso é para garantir que o investidor terá como pagar caso haja prejuízo. Se a diferença é de R$ 2 e a estratégia envolve mil opções, terei que ter R$ 2 mil de garantia. Montar a estratégia de touro com strikes mais próximos ao preço à vista da ação ou mais distantes. Quanto mais “fora do dinheiro”, isto é, quanto mais para “cima” estiver a trava, menor o risco de ser exercido, mas também menor o prêmio recebido pela montagem. Quanto mais próxima do valor atual da ação, maior a chance de ser exercido, mas maior o prêmio recebido na montagem da estratégia de urso.

9. VALE A PENA UTILIZAR AS ESTRATÉGIAS DE TOURO E URSO?

Como as opções têm custo menor do que as ações, habitualmente, trata-se de uma forma de alavancar o seu capital. Isto é, não precisamos pagar por ações, mais caras, usando em vez disso, opções.

Alavancar-se comprando opções a seco sempre é um risco, por outro lado. O risco de que elas “virem pó” se estiverem longe do preço de exercício próximo à data de vencimento é grande.

Por outro lado, as estratégias de touro e de urso, embora limitem o lucro, limitam também a perda no caso de a operação ir para o lado que não desejamos.

10. CONCLUSÃO.

As estratégias de touro (bull spread ou trava de alta) e de urso (bear spread ou trava de baixa) são seguras se aplicadas corretamente.

Uma de suas vantagens mais claras é a determinação do risco imediatamente na montagem da operação, pois ele é exatamente o custo da montagem da trava. Ou, no caso, da estratégia de urso, o risco é a diferença entre os dois strikes.

Assim, é possível fazer a avaliação de se estamos arriscando muito por um lucro máximo pequeno.

Os preços das opções adquiridas e vendidas devem, sim, ser compensados pela diferença entre as duas, que é o que vai determinar o lucro máximo em caso de sucesso.

Além disso, as travas de alta (touro) e de baixa (urso) são as operações estruturadas com opções de mais fácil entendimento.

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Tendências de alta versus tendências de baixa em opções binárias.

Se você deseja começar no mundo das opções binárias, deve aprender alguns pontos para apoiar melhor suas técnicas de negociação. A negociação de opções binárias tem uma natureza dupla, o que significa que as negociações terminarão com o mercado em ponto alto ou baixo.

Usar opções binárias é fácil, mas vários conceitos subjacentes são necessários para obter uma melhor experiência do emocionante mundo do comércio.

Um desses conceitos é o – Tendências de Mercado de Alta e Baixa. É essencial diferenciar entre esses dois resultados de mercado. O jargão 'touro' e 'urso' estão sendo usados no mercado desde então. Esses termos vieram do fato de que como os touros e os ursos lutam contra os inimigos e suas ações são usados metaforicamente para o mercado.

Dizem que os touros atacam com seus chifres, empurrando o oponente no ar e, por outro lado, os ursos imobilizam seus inimigos. No setor financeiro, esses termos também são usados para os investidores.

O que é uma tendência?

A tendência é a direção em que flui o mercado financeiro. Existem dois tipos de tendências. Eles são os seguintes:

Tendência de alta.

UMA tendência de alta é quando o mercado vai em uma direção ascendente . Se o preço dos ativos sobe por um determinado período, indica a recuperação e solidez de uma economia cronometrada com um alto nível de emprego. O bull trader julga que o mercado vai subir. Este mercado é simbolizado por um aumento constante dos preços e é chamado de mercado em alta.

Tendência de baixa.

Quando um mercado está indo em uma direção descendente, isso é chamado de tendência de baixa. Nesta tendência, a economia declina e o valor dos ativos cai .

Quando os preços estão caindo continuamente e o sistema financeiro está baixo, isso é chamado de mercado de baixa. Bear é usado para o investidor que acredita que o preço de um ativo vai cair.

Compreendendo o mercado em alta.

Os mercados de alta são baseados nos pensamentos otimistas e na confiança do investidor de que o mercado dará resultados positivos. Não existe um sistema de medição para detectar o mercado em alta, mas acredita-se que seja uma situação em que os preços do ativo cresçam em 20% , geralmente após uma queda de 20% e antes de um segundo declínio de 20%.

Como é praticamente difícil identificar a tendência de alta, os investidores analisam isso apenas após sua ocorrência.

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Recursos.

O mercado em alta surge quando a economia está forte e avança Eles resultam em altas taxas de emprego e ocorrem com o PIB A demanda geral por ativos financeiros aumentará.

Compreendendo o mercado de urso.

O mercado de urso é denotado pela queda no valor do ativo. Acredita-se que o mercado de urso surge quando os preços caem 20% ou mais nos últimos dois meses . a coragem do investidor também desempenha um papel importante. Se eles acharem que algo está prestes a acontecer, eles fecharão a posição de seus ativos para evitar perdas. Esses mercados pode durar semanas ou até anos.

Fases do mercado baixista.

A primeira fase é quando os preços e a resposta do trader são altos No final da primeira fase, os traders começam a fechar sua posição de mercado para obter lucro Com os preços em trajetória descendente, inicia-se a segunda fase. Esta fase também é conhecida como capitulação, o que significa que os sentimentos dos traders começam a se desgastar Na terceira fase, os tomadores de risco dirigem-se ao mercado para aumentar algum valor e preços A quarta e última fase mostra que os preços começam a cair lentamente, e o mercado começa a fascinar outros traders levando o bear market a se transformar novamente em bull market.

Bull v / s bear market.

Um mercado em alta existe quando o valor dos ativos está em alta e, ao contrário, um mercado em baixa é quando o valor dos ativos está caindo. Esses termos indicam o que os traders pensam sobre os preços dos ativos.

Quando os traders estão otimistas sobre um ativo, eles acreditam que o mercado terá tendência de alta. Por exemplo, quando o investidor diz que está otimista em relação ao petróleo, ele acredita que os preços do petróleo irão subir. E quando estão pessimistas em relação a um ativo, pensam que os preços cairão. Um investidor baixista dirá que está pessimista com relação às ações da Apple, o que significa que, de acordo com ele, o preço dessas ações vai cair.

Não há um ponto específico em que o mercado esteja otimista. No entanto, um mercado torna-se baixista quando o preço de um ativo cai pelo menos 20% por um determinado período de tempo.

Em alguns casos, é possível ver um mercado em alta sem qualquer crescimento econômico e um mercado em baixa sem qualquer recessão. Além disso, um mercado em alta pode seguir imediatamente um mercado em baixa, o que pode ser dito ao contrário.

Um trader pode ser otimista e baixista?

A resposta seria afirmativa. Um investidor pode ser os dois ao mesmo tempo . Como trader, você pode ser baixista em um ativo e otimista no outro . Você pode acreditar que as ações do Google estão em alta e o ouro está em baixa.

A chave é encontrar um corretor binário que permite que você negocie em mais de um ativo simultaneamente.

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)

Características do mercado em alta e baixa.

O fluxo do mercado indica se o mercado está em alta ou em baixa. No entanto, existem algumas outras características também -

Mudança no sistema financeiro ou economia.

A economia e os mercados estão interligados. Grandes ondas de choque em um acabarão por afetar o outro porque as corporações , empresas comerciais e as empresas cujos ativos estão presentes para o comércio desempenham um papel enorme na economia.

Em um mercado de touro – o lucro é enorme, e as pessoas estão dispostas a pagar mais, levando diretamente à construção da economia. Em um mercado baixista- o lucro é baixo e os gastos são menores, o que acaba por diminuir o valor e a economia por completo.

A oferta e demanda.

É necessário identificar as áreas porque elas dão uma oportunidade de ganhar um pagamento, embora os riscos estejam sempre presentes. O preço tende a cair quando a oferta é maior que a demanda, e no cenário oposto, onde a demanda é maior que a oferta, os preços sobem.

Em um mercado de baixa , a oferta é maior porque mais comerciantes estão vendendo seus ativos financeiros levando a um declínio no valor de mercado. Em um mercado altista , a demanda é alta em comparação com a oferta. Mais traders estão interessados em comprar os ativos em vez de vendê-los, levando a um aumento do valor de mercado.

A mentalidade do comerciante.

A maneira de pensar de um investidor também é o fator principal. Comportamento humano influencia a forma como o mercado funciona . Suas crenças afetam o desempenho do mercado e decidem se o mercado vai para cima ou para baixo.

No mercado em baixa, os investidores estão ansiosos e otimistas para compre os ativos para obter lucro. Enquanto no mercado de baixa, os traders estão pessimistas e começam a vender os ativos esperando um movimento mais progressivo no mercado.

O que significa ser pessimista em opções binárias?

Urso acredita que o mercado está prestes a iniciar uma trajetória de queda. O valor dos ativos, instrumentos financeiros com o mercado todo o tempo cairá. É o oposto de um mercado altista, onde o mercado enfrenta uma tendência de alta. Ser baixista significa identificar quando a pressão baixista no mercado financeiro ultrapassará o mercado altista . Perceber essa mudança é um fator chave para manter os lucros e limitar as perdas.

Os operadores de urso julgam que o valor de mercado logo enfrentará uma queda e tentará lucrar com isso.

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A baixa significa vender em opções binárias?

Conforme afirmado, um investidor baixista acredita que o mercado irá cair em breve. Um mercado em baixa é indicado por uma queda de 20% ou mais no preço de um ativo no período de pelo menos dois meses. Essa tendência pode durar alguns dias, semanas ou até anos. Os traders que são de baixa por natureza venderão os ativos que estão mantendo , tomando ações emprestadas de seus corretores e vendendo-as no mercado para recuperá-las a taxas baixas após a queda dos preços.

Na esperança de baratear os ativos, os investidores passam a vendê-los, o que acaba resultando na própria redução dos preços.

Como assumir uma posição de baixa em Opções Binárias?

A melhor maneira de assumir uma posição de baixa é o truque da venda a descoberto. É aquela negociação na qual os traders obtêm lucro se os ativos perderem seu valor e cairem de preço. A probabilidade de você perder seu investimento é muito maior no mercado em baixa. Perfeito, a previsão é difícil porque o valor do ativo está caindo continuamente . É muito provável que você encontre perdas antes de obter qualquer resultado positivo.

Portanto, muitos investidores acreditam em vendas a descoberto e investimentos mais seguros. Além disso, opte por aqueles ativos que têm um impacto mínimo das mudanças do mercado.

O que fazer no mercado em alta?

Se o mercado estiver em alta, você pode se beneficiar do aumento dos preços dos ativos e fazer uma negociação no início da tendência de alta. Mais tarde, quando os preços começarem a cair, você poderá fechar suas posições. Diz-se que a perda em um mercado em alta é menor e por um período temporário.

Como aproveitar as vantagens do mercado em alta?

Para tirar proveito do mercado em alta, existem algumas estratégias que o ajudarão no longo prazo.

É uma estratégia muito comum onde você compra um ativo e depois continua segurando-o apenas para vendê-lo no futuro. A chave para este plano é ter fé e confiança de que o preço aumentará. Se você está otimista a esse respeito, pode tentar essa tática.

Outra variação é o aumento da opção de comprar e manter, mas envolve riscos adicionais. Nesse caso, o negociante adicionará mais ativos à sua posse e os manterá enquanto o preço aumentar.

A negociação full swing é um dos métodos mais contundentes se você quiser tirar vantagem do mercado em alta. Nesse processo, os investidores usam a venda a descoberto e outros métodos para obter o máximo de lucros com as mudanças que ocorrem no mercado altista.

Retração é uma técnica para analisar um retrocesso trivial que causa uma mudança na direção do ativo. Eles são por um curto período de tempo e não refletem nenhuma mudança significativa na tendência.

Em um mercado altista, há chances de que os preços caiam, mesmo que ocorram apenas por um período curto e temporário; muitos investidores procuram retrações para fazer suas negociações.

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Como posso negociar na tendência de alta e baixa?

Fazer a escolha certa no momento certo é a chave para ganhar suas negociações, independentemente da tendência em que você esteja investindo. Você pode obter lucros nos mercados de alta e baixa.

Faça seu investimento quando o mercado estiver em alta e você estiver otimista em relação a um ativo. Da mesma forma, investir no mercado de baixa significa quando os ativos estão caindo e os comerciantes estão baixando sobre um ativo.

Em ambas as situações, você pode fazer uma tonelada, mas o problema é cuidar de alguns aspectos importantes-

Use sempre indicadores técnicos para uma melhor leitura.

Usando os indicadores técnicos para ler ou analise sua tabela de preços fornecerá informações sobre os sentimentos dos traders sobre o mercado e em qual direção a tendência provavelmente fluirá.

Os indicadores funcionam examinando algumas folhas de notícias e avaliando os conselhos negativos e positivos, enquanto alguns realizam um cálculo matemático. O valor dos indicadores muda de acordo com o mercado.

Mantenha-se atualizado e em contato com o mercado. Existem muitas fontes de onde você pode obter as informações mais recentes, como revistas ou notícias. Leia-os para trabalhar de acordo com o fluxo do mercado.

Você nunca chega tarde para aprender coisas novas. Existem muitas maneiras de produzir um resultado positivo porque cada investidor tem algo na manga. Reúna essas informações das entrevistas, artigos e outras fontes com um trader especialista . Este material irá ajudá-lo a ler as diferentes tendências do mercado, incluindo o mercado de alta e baixa.

Você também pode obter um boletim informativo. Eles permitirão que você saiba o que os outros comerciantes estão suspeitando. Você pode fazer sua chamada dependendo do que os outros dizem sobre um ativo em opções binárias.

Depois de fazer uma pesquisa completa e absorver bastante material, você pode ligar os pontos mesmo depois de ler uma notícia regular. Por exemplo, se uma empresa está enfrentando uma crise ou qualquer processo legal, as chances são de que ela esteja em baixa. Se uma empresa está refletindo sua atitude otimista, provavelmente está otimista .

Estas são algumas maneiras de saber como os outros investidores estão se sentindo em relação a um mercado e, em seguida, fazer seu julgamento.

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Melhores indicadores para mercado de alta e baixa.

Há uma abundância de indicadores que ajudam a julgar o fluxo do mercado. Eles também são conhecidos como osciladores. Um desses indicadores para um mercado de alta e baixa é o Índice de Força Relativa (RSI).

O RSI é um indicador técnico usado para analisar a escala da mudança recente de preço ou o número de ativos comprados e vendidos e examine ainda mais o momento de alta ou baixa dos preços. É uma linha entre dois extremos e pode ter uma leitura de 0 a 100.

Diz-se que um ativo está sobrecomprado quando o RSI atinge a marca 70% e sobrevendido quando atinge 30% e é plotado abaixo do gráfico de preços.

O Índice de Força Relativa é mais confiável quando o preço do ativo está trocando entre o mercado de alta e de baixa.

O que são armadilhas para ursos e armadilhas nas opções binárias?

Às vezes, investir em tendências de baixa e alta pode levar a armadilhas. Isso acontece quando um trader, esperando uma mudança de direção, executa imediatamente a negociação, mas o rompimento falha e o mercado começa a fluir na direção oposta.

Elas são chamadas de armadilhas para touros e armadilhas para ursos, indicando que o comerciante caiu na isca e está preso no engano. Armadilhas de ursos e touros continuam acontecendo regularmente . Os comerciantes são pegos no movimento dos preços acreditando que iria de acordo com seu plano, apenas para descobrir que ele se move na direção oposta depois de algum tempo.

Exemplo de uma armadilha de touro.

As armadilhas para touro são quando o comércio é feito antecipando que o preço subirá, mas acontece de outra forma. Bear armadilhas são o caso oposto quando as posições são vendidas, esperando que o preço caia, mas muda o curso e sobe.

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)

Como ser pego nessas armadilhas é comum, você precisa de uma maneira de lidar com elas. Existem muitas opções para fazê-lo:

Para os especialistas acostumados a isso, jogar a carta ao contrário é o truque para sair dessa. Deixe a posição em que está e comece a negociar na outra direção. Se não for possível deixar sua posição, você pode simplesmente evitar toda a situação. No entanto, isso envolve riscos elevados. Por exemplo, se você selecionou uma 'opção de venda', simplesmente compre uma 'opção de compra' assim que perceber que uma armadilha para ursos vai acontecer. Mas a possibilidade aqui é que você termine com duas derrotas em vez de apenas uma. Você pode modificar suas estratégias para evitar as armadilhas. Você pode optar por não comprar quando ocorrer uma nova máxima ou vender os rompimentos para novas mínimas. O uso da estratégia depende exclusivamente de você e da maneira como você encara o cenário. Muitos traders preferem observar as armadilhas e negociá-las em vez de operar nos rompimentos. A última e mais comum opção é sentar e não fazer nada. As chances de se tornar uma vítima das armadilhas de touros e ursos são altas, e muitos investidores as deixam como estão.

Depende de você como você enfrenta a situação e sai dela. Algumas das estratégias podem ajudá-lo a superar as armadilhas, enquanto outras podem até mesmo arrastá-lo para baixo. Portanto, analise cuidadosamente o mercado e, em seguida, apenas faça qualquer tentativa de mudar a posição.

Conclusão: Negociando tendências de baixa e alta.

Tanto as tendências de baixa quanto as de alta são essenciais no setor financeiro. Ambos afetam profundamente o fluxo do mercado . Os comerciantes de opções binárias devem analisar todos os aspectos do sistema financeiro para fazer um julgamento melhor.

Os comerciantes pertencentes à categoria de touros e ursos sabem exatamente como moldar a situação a seu favor, não apenas porque são especialistas e familiarizados com o cenário do setor, mas porque sabem que o mercado é sempre lucrativo no longo prazo.

Por isso, gerencie seus negócios de forma eficaz uma vez que prever o resultado correto todas as vezes não é razoavelmente possível. Seja sua perspectiva de alta ou baixa, você pode limitar as perdas e proteger seu capital se sua posição estiver no controle.

Cavaleiro Percival.

Sou um trader de Opções Binárias experiente há mais de 10 anos. Principalmente, eu negocio 60 negociações de segunda a uma taxa de acerto muito alta.

Opções binárias tem que declarar imposto de renda 1

A história do Imposto de Renda.

O imposto sobre a renda ou imposto sobre o ganho é um tributo existente em vários países, em que cada contribuinte, podendo ser pessoa física ou pessoa jurídica , é forçada a pagar certa porcentagem de sua renda para o governo, nacional ou regional, a depender de cada legislação. O cálculo do tributo tem por base uma nova riqueza produzida pelo contribuinte, seja por fruto de trabalho, capital ou ambos o rendimento tributável, sobre a qual se aplica uma porcentagem, obedecendo a tabela produzida pelo organismo fiscalizador de cada país.

Este tributo tem como principais características a generalidade, sujeitando todo contribuinte que obtenha rendimentos tributáveis; essa universalidade atinge todo e qualquer rendimento tributável auferido pelo contribuinte, e também progressividade, assim impondo alíquotas maiores para rendimentos maiores e vice-versa, havendo, usualmente, um limite mínimo de rendimentos obtidos para que haja incidência do imposto. O s princípios da generalidade e universalidade garantam que o imposto cumpra sua principal função, a de arrecadar recursos para o governo que tem de função fiscal, enquanto a progressividade se presta a cumprir a função de redistribuição de renda, sendo considerado por alguns autores como o tributo que melhor atende a essa tarefa.

O conceito de um imposto sobre a renda é uma inovação moderna que pode pressupor várias coisas: uma economia monetária, contas razoavelmente necessitam um juízo comum de receitas, despesas e lucros, e de uma sociedade ordeira com registros confiáveis. Pela maior parte da história da civilização essas condições não existiram, e os impostos foram baseados em outros fatores econômicos. Impostos sobre a riqueza, posição social e propriedade dos meios de produção como geralmente terras e escravos, que eram muito comuns. Práticas como o dízimo ou uma oferta de primícias existiram desde os tempos antigos, e pode ser considerado como um precursor do imposto de renda, mas faltava precisão e certamente não foram baseados em um conceito de aumento líquido.

No ano 10 D.C., o Imperador Wang Mang da Dinastia Chin instituiu uma taxa sem precedentes o imposto de renda a uma taxa de 10% dos lucros para profissionais e trabalhadores especializados. Ele caiu 13 anos depois, no ano 23 D.C., e as políticas prévias foram restauradas na Dinastia Han com o imperador Gengshi no ano 24 D.C.

Um dos primeiros registros históricos de imposto sobre a renda moderno vem de 9 de janeiro de 1799, criado por Jorge III rei da Inglaterra, instituído para financiar a guerras contra a França e defesa contra Napoleão. Após a vitória ele foi extinto, mas ressurgiu várias vezes anos depois, devido às novas guerra que sucederam.

Na década de 1910, o presidente Theodore Roosevelt tentou impor o imposto de renda progressivo para pessoas físicas EUA. Mas a Suprema Corte América declarou o imposto inconstitucional, Roosevelt aplicou-o para corporações, tributando o lucro, posteriormente com a 16° emenda à Constituição norte-americana, finalmente aderiu o imposto de renda progressivo sobre pessoas físicas passou a ser pago naquele país. O modelo adotado nos EUA tornou-se, então, base para a cobrança deste imposto ao redor do mundo através da americanização.

A primeira tentativa de implantação de um imposto de renda no Brasil ocorreu em 1843, mas o sistema econômico da época não produzia muitos contribuintes e o tamanho do país inviabilizava a implantação. Temos que lembrar, que nesta época 70% da população eram formadas por escravos e por índios, pessoas sem qualquer tipo de renda. Tentou-se novamente, entre 1864 e 1870, para financiar a Guerra do Paraguai, também sem sucesso. A renda do Estado era concentrada nos grandes fazendeiros donos de terra, que detinha uma média de 90% da renda do Estado, os fazendeiros não queria a guerra, por estarem perdendo trabalhadores e parte da sua produção, para financiar uma guerra que não acarretaria nenhum tipo de lucro para eles.

O imposto atual foi instituído em 1922 por Artur Bernardes , com a proposta de financiar a saúde, educação e o desenvolvimento urbano, com taxas variando entre 8 e 20%, com as maiores sendo pagas pelos de remuneração mais alta. O Ministério da Fazenda chefiado por Rafael de Abreu Sampaio e Aníbal Freire; era o responsável pelo processamento e pela fiscalização das declarações. Com o aumento da população contribuinte em 1964 criou-se o Serviço Federal de Processamento de Dados – Serpro com a missão de executar o processamento das declarações. Alguns anos depois, em 1968, criou-se a Secretaria da Receita Federal com a missão de fiscalização das declarações.

O imposto de renda é cobrado ou pago mensalmente, existem alguns casos que a mensalidade é opcional pelo contribuinte e no ano seguinte o contribuinte prepara uma declaração de ajuste anual de quanto deve do imposto ou tem a restituição de valores pagos a mais, sendo que esses valores deverão ser homologados pelas autoridades tributárias.

O imposto se divide em:

Imposto de Renda de Pessoa Física – IRPF :

Está obrigada a apresentar a Declaração de Ajuste Anual referente ao exercício de 2022, a pessoa física residente no Brasil que, no ano-calendário de 2014, recebeu rendimentos tributáveis, sujeitos ao ajuste na declaração, cuja soma foi superior a R$ 26.816,55. A pessoa física, ainda que desobrigada, pode apresentar a Declaração de Ajuste Anual – DAA, sendo vedado a um mesmo contribuinte constar simultaneamente em mais de uma Declaração de Ajuste Anual, seja como titular ou dependente, exceto nos casos de alteração na relação de dependência no ano-calendário de 2014.

Imposto de Renda de Pessoa Jurídica – IRPJ:

São contribuintes do Imposto de Renda Pessoa Jurídica, as pessoas jurídicas; as empresas individuais. As disposições tributárias do IR aplicam-se a todas as firmas e sociedades, registradas ou não. As entidades submetidas aos regimes de liquidação extrajudicial e de falência sujeitam-se às normas de incidência do imposto aplicáveis às pessoas jurídicas, em relação às operações praticadas durante o período em que perdurarem os procedimentos para a realização de seu ativo e o pagamento do. As empresas públicas e as sociedades de economia mista, bem como suas subsidiárias, são contribuintes nas mesmas condições das demais pessoas jurídicas.

A declaração de ajuste anual é obrigatoriamente feita através de um software próprio do governo que pode ser obtido no sítio da Receita Federal. Atualmente as transmissões das informações são feita pela internet. Dentro da política federal de gradual migração para plataformas de software livre, o programa gerador da declaração de ajuste para pessoa física está disponível também na plataforma Java, permitindo que seja utilizado em diversas plataformas de sistemas operacionais. Anualmente os brasileiros precisam declarar à Receita Federal o IRPF – Imposto de Renda da Pessoa Física, o período de entrega desta declaração e de 1 de março a 30 de abril de cada ano. A entrega pode ser feita gratuitamente, fazendo com calma e estudando a declaração podem conseguir economias importantes. Com uma declaração bem feita o contribuinte fica livre da malha fina e recebe a sua restituição mais rapidamente.

Por que o leão é o símbolo do Imposto de Renda?

Muitas pessoas ainda não conseguem associar a imagem do felino ao tributo, mas o “Leão” tem quase quarenta anos. No final de 1979, foi criado o Programa Imposto de Renda pela Receita Federal, que encomendou uma campanha publicitária com o intuito de divulgar a novidade aos contribuintes. Entre as diversas propostas recebidas pela Receita, a ideia do leão era a que mais traduzia a imagem que se pretendia mostrar ao cidadão, tanto em relação ao Imposto de Renda, como no que diz respeito às ações fiscalizadoras.

Assim, a escolha do leão partiu de algumas de suas principais características: é o rei dos animais, mas não ataca sem avisar; é justo; é leal; é manso, mas não é bobo. A campanha então foi lançada, a imagem do leão ficou marcada na mídia e mente dos contribuintes e dura até hoje como símbolo do IR , embora a própria Receita Federal já não use mais a figura de felino.

Fonte: Sacchetto, Douglas.

Opções binárias tem que declarar imposto de renda

Como Declarar Opções de Ações no Imposto de Renda.

As posições e operações com Opções devem ser declaradas no imposto de renda anual independente do seu volume financeiro. Para fazer a sua declaração será necessário apurar as seguintes informações:

Posição no último dia útil do ano; Lucro/prejuízo auferido nas operações day trade / posição.

Para entender a declaração de opções no imposto de renda é fundamental saber diferenciar Lançador de Titular das opções:

Lançador: É quem lança as opções no mercado e recebe o dinheiro pela venda, na data de vencimento, pode ser exercido, ou não. Titular: É quem compra as opções, podendo revende-las ou exerce-las na data de vencimento.

Quer aprender mais sobre Opções de Ações? Leia o nosso Guia Completo de Opções.

Como declarar lucro/prejuízo com opções no IR?

Nas operações em que não ocorre o exercício das opções, o cálculo do resultado dependerá de como ocorre o fechamento:

Operação encerrada antes do vencimento: Ocorre quando se realiza a zeragem da posição de opção (se está comprada realiza a venda e se está vendido realiza a compra), sempre igual quantidade de opções da mesma série, em que o resultado é determinado pela diferença entre o prêmio recebido e o prêmio pago. Não exercício de opções: Ocorre no caso de as opções virarem pó, ou seja, o valor do prêmio constitui ganho para o lançador e perda para o titular, na data do vencimento da opção.

Quando ocorre o exercício das opções as possibilidades são:

Titular de opções de compra, que tem o direito de comprar, o resultado é pela diferença entre o valor da venda à vista do ativo, na data do exercício da opção, e o preço de exercício da opção, acrescida do valor do prêmio; Lançador de opções de compra, que tem a obrigação de vender, o resultado é pela diferença entre o preço de exercício da opção, acrescido do valor do prêmio, e o custo de aquisição do ativo objeto do exercício da opção; Titular de opções de venda, que tem o direito de vender, o resultado é pela diferença positiva entre o preço de exercício da opção e o valor da compra à vista do ativo, acrescido do valor do prêmio; Lançador de opções de venda, que tem a obrigação de comprar, o resultado é pela diferença positiva entre o preço da venda à vista do ativo na data do exercício da opção, acrescido do valor do prêmio, e o preço de exercício da opção.

O resultado das operações com opções é apurado em períodos mensais e pago, pelo investidor, até o último dia útil do mês subsequente ao da apuração. Exemplo:

Se o investidor lançou uma opção em janeiro e foi exercido somente em fevereiro, então deverá apurar o lucro em fevereiro e não em janeiro. A apuração sempre será no fechamento da posição, seja por exercício ou por recompra.

Para fins de apuração e pagamento do imposto de renda mensal sobre os ganhos líquidos, os prejuízos obtidos poderão ser compensados com os ganhos auferidos, no próprio mês ou nos meses subsequentes, em outras operações realizadas nos mercados a vista, de opções, futuro e a termo, exceto no caso de perdas em operações de day trade , que somente serão compensadas com ganhos auferidos em operações da mesma espécie.

Não ocorrendo a venda à vista do ativo na data do exercício da opção, o ativo terá como custo de aquisição o preço de exercício da opção, acrescido ou deduzido do valor do prêmio, no caso de titular de opção de compra e lançador da opção de venda, respectivamente.

Para efeito de apuração do ganho líquido, os custos de aquisição dos ativos negociados nos mercados de opções, bem como os valores recebidos pelo lançador da opção, serão calculados pela média ponderada dos valores unitários pagos ou recebidos.

Não havendo encerramento ou exercício da opção, o valor do prêmio constituirá ganho para o lançador e perda para o titular, na data do vencimento da opção.

Alíquotas de Imposto de Renda.

Nas operações com opção não há limite de isenção, isto é, para qualquer lucro mensal auferido deverá ser recolhido imposto de renda com alíquota de 15% para operação comum e 20% para operação day trade.

Há incidência do imposto de renda retido na fonte à alíquota de 0,005% sobre o resultado, se positivo, da soma algébrica dos prêmios pagos e recebidos no mesmo dia, sendo a instituição intermediadora que receber diretamente a ordem do cliente responsável pela retenção. O imposto retido na fonte poderá ser:

Deduzido do imposto sobre ganhos líquidos apurados no mês; Compensado com o imposto incidente sobre ganhos líquidos apurados nos meses subsequentes; Compensado com o imposto devido sobre o ganho de capital na alienação de ações; Compensado na declaração de ajuste anual se, após a dedução de que tratam os itens I e II, houver saldo de imposto retido.

Exemplos de situações possíveis de tributação de opções.

Opções que não chegaram até o vencimento (titular)

Exemplo de quando você compra e depois vende opções antes de chegar até o dia do exercício:

Compra de 1.000 opções por R$ 1,20, total = R$ 1.200 Depois de alguns dias, a venda dessas 1.000 opções é feita por R$ 1,40, total = R$ 1.400 Lucro = R$ 1.400 – R$ 1.200 = R$ 200.

Opções que não chegaram até o vencimento (lançador)

Exemplo de quando você vende e depois compra opções antes de chegar até o dia do exercício:

Venda de 1.000 opções por R$ 1,30, total = R$ 1.300 Depois de alguns dias, a compra dessas 1.000 opções é feita por R$ 0,40, total = R$ 400 Lucro = R$ 1.300 – R$400 = R$ 900.

Opções exercidas (titular de call)

Se comprar a opção que for exercida, terá um preço médio da ação mais alto. Assim, você subtrai o preço médio de compra da ação do preço de venda da ação, levando em conta o custo da opção.

Pagou R$ 1,00 na call Exercício pagou R$ 14,00 na ação Vendeu a ação por R$ 16,00 Lucro = R$ 16 – R$ 15 = R$ 1.

Opções exercidas (lançador de call)

Se vendeu e recebeu o prêmio da opção, o preço médio da ação será reduzido. Assim, o prêmio da opção é retirado do preço médio da ação. Como o lançador recebe o prêmio da opção, o preço médio da ação diminui.

Comprou a ação por R$ 16 Vendeu a call por R$ 1 O preço médio da ação diminuiu para R$ 15 O exercício pagou R$ 19 Lucro: R$ 19 – R$ 15 (preço médio da ação) = R$ 4.

Opções exercidas (titular de put)

Se você comprou uma put, isso significa que você vai entregar as suas ações no exercício. Assim, adicione o prêmio da opção ao preço que você pagou nessa ação.

Pagou R$ 15 na ação Pagou R$ 0,50 na opção Entregou a ação por R$ 17 Lucro: R$ 17 – R$ 15,50 = R$ 1,50.

Opções exercidas (lançador de put)

Ao vender, ele recebe o valor do prêmio e, portanto, precisa reduzir o valor do preço médio da ação que ele vai comprar no exercício, já que ele é obrigado a comprar uma ação se ele for exercido.

Pagou R$ 23 Recebeu R$ 1,60 pela opção Preço médio passou a ser R$ 21,40 Vendeu a ação por R$ 26 Lucro: R$ 26 – R$ 21,40 = R$ 4,60.

Exercício de opções.

Existem algumas particularidades em relação ao exercício de opções, onde são misturadas a negociação de Ações e Opções em uma mesma operação. Entenda mais sobre o assunto nesses artigos:

Como funciona a Venda Coberta de Opções. Como funciona o Vencimento de Opções.

Como declarar posição de opções no IR?

Para declarar as posições vendidas de opções que ainda estavam em carteira no último dia útil do ano base, o contribuinte deverá colocar esta posição na seção Dívidas e Ônus Reais e utilizar o código 16 – Outras dívidas e ônus reais . No campo Discriminação deve incluir as opções em carteira até o último dia útil do ano base, considerando o preço médio de venda descontados os custos operacionais (corretagens e emolumentos). Não é o valor no último dia útil do ano base e sim o seu preço médio.

Para declarar as posições compradas de opções que ainda estavam em carteira no último dia útil do ano base, você deverá colocar esta posição na seção Bens e Direitos e utilizar o grupo 04 – Aplicações e Investimentos e o código 04 – Ativos negociados em bolsa no Brasil (BDRs, opções e outros – exceto ações e fundos) . No campo Discriminação deve incluir as opções em carteira até o último dia útil do ano base, considerando o preço médio de compra descontados os custos operacionais (corretagens e emolumentos). Não é o valor no último dia útil do ano base e sim o seu preço médio.

Resumo de cálculo do lucro.

O cálculo do lucro de opções no caso de exercício de call será:

Para o titular (comprador), a base de cálculo será a diferença (se positiva) entre o valor de venda do ativo à vista e o preço de exercício, acrescido do prêmio pago. Lucro = Valor de venda – (Preço do exercício + Prêmio)

Para o vendedor (lançador), a base de cálculo será a diferença (se positiva) entre o preço de exercício da Opção, acrescido do valor do prêmio e o correspondente custo de aquisição do ativo. Lucro = (Preço de exercício + Prêmio) – Custo de aquisição do ativo.

O cálculo do lucro de opções no caso de exercício de put será:

Para o comprador (titular), a base de cálculo será a diferença (se positiva) entre o preço do exercício e o custo do ativo, acrescido do valor do prêmio (compra do direito). Lucro = Preço do exercício – (Custo do ativo + Prêmio)

Para o vendedor (lançador), a base de cálculo será a diferença (se positiva) do preço de venda à vista do ativo, acrescido do prêmio e o preço do exercício. Lucro = (Venda à vista do ativo + Prêmio) – Preço do exercício.

O cálculo do lucro de opções no caso de não exercício será:

Em caso de não exercício da Opção, o prêmio constitui perda para o comprador (titular) e ganho para o vendedor (lançador).

O lucro do lançador será: Soma dos prêmios pagos nas opções – Custos Operacionais.

O prejuízo do titular será: Custos de Aquisição + Custos Operacionais.

Perguntas e respostas sobre declaração de opções no IRPF.

Pergunta 1: Tive opções que comprei em dezembro/2022 e vendi em janeiro/2022 com prejuízo. Como declarar?

Se o contribuinte virar o ano com posição comprada em opções deve lançar na ficha “Bens e Direitos”. E se virar o ano com posição vendida em opções (lançamento de opções) deve lançar na ficha “Dívidas e Ônus Reais – código 16”. No caso em questão, como o investidor terminou o ano de 2022 com opções compradas, deverá então declarar na ficha “Bens e Direitos” de declaração 2021 (colocando o custo de aquisição no campo “situação em 31/12/2022”) . Na declaração ano-calendário 2022, zera o campo “situação em 31/12/2021” em “Bens e Direitos” e o resultado (que no caso foi prejuízo) deve lançar na ficha “Renda Variável > Operações Comuns / Day-Trade > Mercado opções – ações”.

Pergunta 2: Caso faça uma ou mais vendas no mês que totalizem R$ 19.990,00, no mercado a vista de ações e faça mais algumas operações de opções, também sem ser daytrade, as quais totalizem R$ 1.000,00, com lucro. A alíquota de 15% de IR incidirá somente sobre o lucro nas operações com opções ou como passei de 20 mil em vendas totais devo recolher o imposto sobre o valor total do lucro (ações + opções)?

Os 15% incidirão apenas sobre o lucro nas operações com opções. Nas ações você estará isento, pois as vendas das opções não são contabilizadas no limite de R$ 20 mil.

Pergunta 3: Sou obrigado a pagar a DARF sobre uma opção que entrei a um preço de R$ 1,53 e vendi antes do prazo por um preço de R$ 2,80? Tive R$ 581,00 de lucro. A opção funciona como uma ação de não precisar pagar DARF até o limite de R$ 20.000,00 reais no mesmo mês?

A isenção de 20 mil só se aplica para operações comuns com ações. No caso das opções, se houve lucro mensal, deve ser pago IR independente se o total de vendas ultrapassou ou não R$ 20 mil.

Pergunta 4: Em um mesmo mês vendi, 19.5k em ações (com lucro) e 9k em opções (com lucro). Tenho que recolher o IR já que o total vendido foi superior ao limite de 20k? Ambos foram swing trade.

A venda no mercado de opções não deve ser considerada no limite de 20k de vendas de ações no mercado à vista. Portanto não precisa recolher IR (ficou isento em operações normais com ações e teve prejuízo com opções).

Pergunta 5: Realizei uma venda de call em dezembro com vencimento em janeiro. Neste caso, o premio já é um ganho pois o valor de strike é maior do que o que paguei pelas ações quando as comprei então não terei prejuízo certo? Quando devo fazer a DARF, gero uma referente a esse mês onde já recebi o lucro do premio e depois outra referente ao mês que vem sobre o lucro das ações, ou se somente preciso gerar uma referente ao mês de vencimento da operação contendo os 15% do lucro do premio + lucro das ações?

Você só saberá se teve lucro ou prejuízo na operação na data que recomprar a opção, ou na data de vencimento caso a mesma vire pó ou ocorra exercício. O strike da opção pode ser maior que o preço que você comprou as ações no mercado à vista, porém você só vai saber se de fato ocorrerá exercício na data de vencimento da opção. Se recomprar a opção, vai apurar o imposto no mês de recompra. Se deixar exercer ou virar pó vai apurar no mês relativo à data de vencimento da opção. Se recomprar a opção antes da data de vencimento, o lucro ou prejuízo vai ser a diferença entre a compra e venda da opção. Se deixar virar pó, o teu lucro será o prêmio recebido no momento do lançamento da opção. Se exercer, o resultado será (preço de exercício – preço de aquisição do mercado à vista) x quantidade.

Pergunta 6: No caso do pagamento de IR do premio da venda de opções a coberto, devo lançar o valor recebido no fechamento do mês e pagar no mês seguinte ou devo esperar o encerramento do prazo da Opção e lançar esses valores do premio? No caso de entregar as ações por um valor abaixo do valor pago, posso contabilizar esse prejuízo na hora de calcular a DARF?

Deve-se calcular o IR no mês que encerrar a operação. No momento que lança a opção não há IR a pagar, pois não significa que o prêmio recebido de fato será lucro. Ou seja, só vai contabilizar a operação no mês que recomprar a opção, ou então no mês de vencimento (caso deixe virar pó ou ocorrer exercício). Se ocorrer exercício e tiver que vender as ações abaixo do valor pago no mercado à vista, o prejuízo será contabilizado na hora de calcular o IR. Nesse caso, o ganho líquido é a diferença positiva entre o preço de exercício do ativo, acrescido do valor do prêmio recebido, e o seu custo de aquisição.

Pergunta 7: Sei que quando sou exercido no mês do vencimento das opções, faço o cálculo do lucro/prejuizo da operação e pago a DARF no mês seguinte (em caso de lucro). quando não sou exercido, como devo proceder para cálculo do IR sendo que vendi as ações 6 meses depois?

Deverá primeiramente pagar o imposto sobre lucro das opções. O fato gerador será a data de vencimento da série, portanto pagamento deve ser feito até último dia útil do mês seguinte. Futuramente, quando vender as ações, deverá calcular o lucro sobre esta venda.

Pergunta 8: Comprei Petrk27 dia 01/10 a 1,38 e vendi parte desta posição a 2,00 no dia 21/10, qual será o valor para calculo do IR? E como pagar o IR e declarar?

O IR será calculado sobre a diferença entre compra e venda menos as taxas operacionais. No teu caso seria (R$ 0,62 x quantidade operada) – taxas. Lembrando que deve-se considerar a soma dos lucros e prejuízos de todas as operações finalizadas dentro do mês, separando operações comuns de operações day trade. Se há outras operações encerradas no mês (inclusive de ações e outros derivativos como mini-índice e mini-dólar), apure antes o resultado geral para verificar se há imposto a pagar. Na declaração você irá colocar os resultados na ficha de Renda Variável. A declaração é mês a mês e conforme cada tipo de mercado (ações, opções e etc) e diferenciando se é comum ou day trade. A DARF você vai declarar mês a mês, porém só o valor geral pago. Você vai ver que no programa do IRPF existem fichas específicas para colocar os dados de cada mês.

Pergunta 9: Comprei opções e fiz operações normais (não day trade) em 2022 onde tive prejuízos, posteriormente em outras operações tive lucro no ano de 2021. Posso compensar? Devo compensar prejuízo de opções com lucro de ações?

Pode compensar sim lucros futuros com ações de prejuízos antigos. Você precisa ter sempre um registro visão mensal dos teus resultados. No mês em que o lucro ultrapassar o prejuízo acumulado em meses anteriores, você precisará pagar IR (até último dia útil do mês subsequente ao da apuração). Pode sim compensar prejuízo de opção com lucro de ações, desde que seja o mesmo tipo (normal-normal ou day trade-day trade). Resultados negativos de operações do mesmo tipo podem ser abatidos de lucros futuros, independente se é ação, opção, mini índice ou mini dólar.

Pergunta 10: Em operações do tipo “Financiamento com Opções” (compra de ações / venda de opções tipo call), quando não se é exercido, deve-se pagar o IR de day-trade sobre o prêmio da venda umas vez que essa bonificação foi garantida em um único dia de operação? Como declarar isto?

Não. Deve considerar uma operação comum e pagar 15% sobre o prêmio recebido pelo lançamento da opção. Equivale a ter recomprado a opção a zero na data de vencimento. Os resultados mensais obtidos nesse mercado devem ser colocados na ficha de “Renda Variável” – “Operações Comuns / Day-Trade” – “Mercado Opções – ações”. Por se tratar de uma venda através do exercício de opções, o lucro com a ação também será considerado “Mercado de Opções” e passa a não ter o benefício da isenção. Se você virou o ano com alguma opção vendida, coloque em “Dívidas e Ônus Reais” – “Código 16 – Outras dívidas e ônus reais”. Já opções compradas você coloca em “Bens e Direitos”.

Pergunta 11: Comprei 100 ações em pagando R$4 para cada ação. No dia 5/03 estruturei uma operação para esta ação (preço de R$9,1 no momento), vendendo opções de compra com strike a R$9 e vencimento em 8/04. O preço de venda foi de R$0,4. Fui exercido antecipadamente quando o preço da ação estava a R$9,6. Como calcular o imposto?

O cálculo será: 100* (PV – PC + Premio) x 0,15 = (9 – 4 + 0,4 ) x 15 = R$81.

Pergunta 12: Suponha que eu comprei 100 PETR4 no mercado à vista, vendi 100 puts e fui exercido, ou seja, estou com 200 PETR4. Digamos que uma semana após ser exercido, eu vendo (com lucro) 100 ações de PETR4 dentro do limite de 20k. Devo pagar IR em relação ao preço médio de aquisição? Em caso positivo, e se eu vender 200 PETR4 dentro do limite de 20k? Pago imposto apenas sobre 100 ações, as quais eu comprei através de opções, ou devo pagar sobre as 200?

Se comprou a ação via exercício de opções e não vendeu no mesmo dia, apura a venda conforme mercado à vista – ações. Isso significa que todas as 200 ações vão estar isentas de IR, caso no mês em que ocorrer a venda, o volume financeiro de ações vendidas não ultrapasse 20 mil reais.

Pergunta 13: Fiz uma venda de put e fui exercido. No mesmo dia, vendi as ações que comprei pelo exercício da put. Esta operação é day-trade ou operação comum? É operação comum. Não se caracteriza como day-trade o exercício da opção e a venda ou compra do ativo no mercado à vista, no mesmo dia.

Pergunta 14: Tive lucro em operações com opções neste mês e já calculei o IR devido. Como faço para gerar o DARF? Tem algum programa da Receita que devo obrigatoriamente usar para fazer isto?

Não precisa usar um programa específico. Pode entrar diretamente no seu internet banking e escolher a opção pagamento de DARF. Em seguida basta preencher os campos pedidos. O código do DARF será 6015.

Pergunta 15: Como declarar lançamento coberto feito em dezembro de 2022?

Para posição vendida em opções, seja call ou put, deve-se declarar na ficha “Dívidas e Ônus Reais” com código “16 – Outras dívidas e ônus reais”. Posição comprada em opções, seja call ou put, são lançadas na ficha “Bens e Direitos”. O valor a ser declarado no caso de posição vendida na ficha “Dívidas e Ônus Reais” será: preço de venda da opção x quantidade – taxas. Ou seja, é o valor do prêmio recebido menos as taxas operacionais. Já uma posição comprada será lançada na ficha “Bens e Direitos” e o valor a ser declarado será: preço de compra da opção x quantidade + taxas. Ou seja, é o valor do prêmio pago pela opção mais as taxas operacionais.

Pergunta 16: Descobri que não descontei os prejuízos anteriores e paguei imposto a maior quanto tive lucro com opções. O que paguei a mais tem como diminuir nas próximas DARFs?

Para restituição de valor pago a maior, a única maneira é fazer pedido via PERDCOMP da Receita Federal. Não é permitido abater o valor pago a maior, do valor das DARFs dos próximos meses.

Pergunta 17: Calculei DARFs erradas referente a 3 períodos (3 meses) e consequentemente paguei ela no valor errado, agora na declaração verifiquei que tinha que pagar um valor um pouco maior. Como proceder nesse caso?

O primeiro passo é calcular cada um desses valores atualizados com os acréscimos (multa e juros). Para isso pode utilizar o Sicalc. Depois some todos os valores e gere uma DARF, com período de apuração igual ao último dos 3 meses que você pagou a menor, em seguida, é só pagar no seu banco. Veja aqui como emitir e pagar uma DARF.

Pergunta 18: Estruturei um financiamento de opções da seguinte forma: comprei 100 PETR4 a 15,26 e vendi 100 PETRG14 a 1,76 (em 5/07), e fui exercido nas 100 PETR4 a 13,96 (em 6/0u). Como calcular o IR? Como pagar e como declarar?

O líquido da operação foi 100×13,96 – 100×15,26 + 100×1,76 = 46. O IR ficaria 15% de 46. Desse lucro ainda é possível abater as taxas operacionais. Deve gerar a DARF e pagar até o último dia útil do mês subsequente ao da apuração. Na declaração de IR, esses R$ 46,00 entram na ficha “Renda Variável / Operações Comuns – Day Trade”, no campo “Mercado de opções – ações” (operações comuns).

Pergunta 19: Vendi uma put de BBAS a 2,70 no strike R$38,02, fui exercido e comprei as ações. Estou ainda com as ações. Como calcular o preço médio? Devo pagar o imposto só depois que vender a ação?

Como foi exercido e manteve a ação em estoque, o lucro com a put estaria embutido no preço médio da ação comprada através do exercício. O custo de aquisição será então R$ 38,02 – R$ 2,70 = R$ 35,3 e recolhe IR somente na venda da ação.

Pergunta 20: Se realizar uma venda coberta de call em julho com o vencimento para agosto, a apuração do tributo será realizada no momento que eu fechar minha posição (comprar uma call) ou no momento do vencimento?

A apuração da venda coberta ocorrerá no mês que você recomprar a opção ou no mês de vencimento da mesma (se deixar virar pó, ou for exercido). Se recomprar a Call em julho, o resultado da operação entra já na apuração do mês de julho. Se essa opção vence em agosto, e você carregar ela até o vencimento, o resultado entrará no mês de apuração agosto.

Pergunta 21: Tenho em carteira uma ação ao preço médio de R$10,00. Fiz uma venda coberta de 1.400 opções com valor de strike R$12,00 e recebi R$1,00 de prêmio por opção. Na data de exercício o ativo-objeto está valendo R$13,00. Como calcular o imposto?

Ocorrerá incidência de IR de 15% sobre lucro de R$ 4.200,00 menos as taxas operacionais. R$ 4,2 mil vem do cálculo (strike + prêmio – preço aquisição ITSA4 no mercado à vista) x quantidade.

Pergunta 22: Fiz uma rolagem de uma venda coberta vendendo a VVARE82 no dia 23/04 a R$0,51 com vencimento pro mês 15/05. Fiz a rolagem dia 07/05 comprando por R$0,70 encerrando essa serie com “prejuízo”. Na rolagem fiz a venda para VVARF86 a R$0,96 com vencimento para mês 18/06. Se no mês 05 como encerrei a opção serie E com prejuízo, terei que pagar o IR calculando os valores da rolagem no próximo mês pois teve lucro do mesmo, ou fica como prejuízo para ser descontado no exercício da série F no mês subsequente?

Fica um prejuízo da VVARE82 para ser descontado em operações comuns de maio, ou de meses subsequentes. A venda da VVARF86 é uma nova operação e não entra ainda no cálculo. O resultado dessa última só entraria no cálculo de IR do mês de maio caso você recomprasse ela ainda em maio.

Pergunta 23: Olhando minhas notas de corretagem, há dias em que fiz várias ordens de vendas e compras e, nesse caso, todos os custos (corretagem, impostos e taxas) são somados na nota, de forma que eu não consigo aferir qual o custo somente das vendas. Como saber o valor por operação?

Faça o rateio proporcional ao volume financeiro das operações, assim você irá conseguir saber qual valor de taxas considerar na venda.

Pergunta 24: Se eu tiver 100 ações com PM de 10 reais e vender 100 calls a 0,1 cada e com esse prêmio comprar uma ação, o valor do PM para uma futura venda seria os (1000 iniciais + 10 pagos na última compra )/101 ações ou ( 1000 iniciais -10 de prêmio)/101?

O PM de compra será (1000 iniciais + 10 pagos na última compra)/101. O prêmio recebido pela venda da opção não tem ligação com teu preço médio de compra da ação. Esses 10,00 do prêmio aumenta na verdade preço médio de venda, no caso de você ser exercido e obrigado a vender 100 ações pelo strike da opção. Se não for exercido, o ganho do prêmio da opção será tratado em separado. Isto é, o resultado entrará no mês de apuração em que ocorrer a recompra da opção. Sendo que esse resultado vai depender da diferença entre preço de venda e recompra da opção ou o resultado entrará no mês de apuração referente ao vencimento da série, em caso de virar pó. Se a opção virar pó, obviamente teu lucro terá sido os 10,00 que recebeu ao lançar a opção.

Pergunta 25: Comprei 10.000 opções de compra VVARG170 por R$ 0,60. Houve alta do preço da ação e esta opção se valorizou, chegando a R$ 5,00. Decidi vender essas opções, como fica o imposto devido?

O imposto será [(10.000 x 5) – (10.000 x 0,6) – corretagens – taxas de registro – taxas de liquidação – emolumentos] * 0,15.

Pergunta 26: Vendi 10.000 opções de compra VVARG170 por R$ 1,00. Semana seguinte vendi mais 5.000 por R$ 1,30. Dias depois recomprei 8.000 dessas opções por R$ 1,00. Qual é o imposto?

O PM inicial era de R$ 1,1: resultado de (10.000 + 6.500) / 15.000. O lucro será então (8.000 x 1,1) – (8.000 x 1,0) = R$ 800,00. Abata deste valor as taxas e corretagens e em seguida multiplique por 0,15 para obter o IR devido.

Pergunta 27: comprei 10.000 mil opções da VVARK210 por R$ 0,13 e vendi no mesmo dia por R$ 0,15 centavos. Isso deu um lucro de R$200,00. Sei que tenho que pagar um DARF no valor de 20% pois foi um day trade. Fora isso, preciso pagar algo mais? Essa era uma ação de CALL, eu precisaria comprar ou vender as ações da VVAR3, ou posso seguir fazendo essas operações e obtendo esses lucros como citado acima sem problemas?

Você obteve um lucro de R$ 200 pois comprou R$ 1.300 e vendeu R$ 1.500. Desta forma, o imposto devido é de R$40 (20% sobre o lucro). Contudo, deve-se abater do lucro as taxas e corretagens, desta forma, o imposto será um pouco menor. Lembrando que na hora de preencher a DARF, deverá diminuir o imposto a pagar do imposto de renda retido na fonte pela corretora.

O daytrade não te traz nenhum direito ou obrigação ligados a opção. Como você compra e vende no mesmo dia, realizou apenas uma operação financeira pura e simples. Não precisa se preocupar com a parte do exercício e em ter que comprar ou vender as ações ligadas a opção.

Fonte: Receita Federal, Imposto de Renda e Restituição e Google.

Opções binárias tape reading

Tape Reading – What is it? How to Best Profit from it?

Tape reading refers to making trading decisions based on information collected from observations of stock price and volume reports. It is one of the most ancient trading techniques.

So, what is this tape reading? Is this old-fashioned trading technique still useful? How can you best profit from it? These questions are our discussion points for this article. Let’s dive deep into the topic at hand and learn all about it.

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Tape reading definition.

Tape reading is a trading technique that revolves around studying and observing stock prices, volume, and time to make trading decisions. In simplest terms, tape readers observe and analyze stock prices as well as volume to enter or exit a trade. That is why “times and sales” is the alternative name for tape reading.

Tape reading history.

Trading is a profession that has been here since ancient times. Traders have been developing and refining trading strategies since then. Numerous strategies have evolved that traders use to win against the market. For example, some traders prefer to use fundamental analysis to make trading decisions. On the flip side, there are some who prefer making decisions based on technical analysis. Indeed, there are also those who observe price action for making trading decisions.

There are also some others who make trading decisions based on tape reading. It is one of the oldest trading techniques. History tells us that traders from the late 1800s and early 1900s used to employ this technique. There was no electronic trading back then. Instead, traders used to submit market orders through telegraph lines on a ticker tape.

This old-fashioned ticker tape included three pieces of information – a ticker symbol, stock price, and a number of shares or volume. Thus, traders back then started analyzing ticker tapes to make trading decisions. Furthermore, the tape reading technique was so successful that traders like Jesse Livermore made a lot of money.

However, the advent of electronic media in the 1960s phased out ticker tapes. Today, tape reading is still there. But modern technologies have revolutionized this area as well. Now, computers with remarkable computing capabilities and other facilities like data feeds and Level 2 quotes have made tape reading easier and more seamless.

A modern reading of the tape.

Although it is fair to call tape reading an ancient technique, it is also true that it still happens. However, its dynamics have changed over the years. Today, modern technologies have transformed tape reading as well. Thus, you don’t need to analyze ticker tape anymore. Instead, data feeds and Level 2 quotes are all that you need.

What does the reading of the tape tell traders?

A tape contains all the information about an executed trade. It is called a print that offers three crucial pieces of information.

The price Volume or the number of shares traded Time at which trade was executed.

Therefore, the alternative name for tape reading is time and sales. So, what does tape reading tells traders apart from these three pieces of information? Let’s see.

The first thing that it tells is to observe where the smart money is going. Yes, it tells traders about the trading moves of big fish in the market. Big players cannot hide anything from other market participants as a tape records everything. So, if they are taking big positions, they cannot hide them. Simply put, traders observe the flow of smart money and follow it. However, there are some traders who use the tape to anticipate when large financial institutions are done with buying or selling to trade reversals.

Traders may also use reading of the tape to determine supply and demand. Because tape helps in determining the shifts in supply and demand. It helps them in day trading or scalping as they use price action to make trading decisions. However, it doesn’t necessarily mean that tape reading helps only in short-term trading. Instead, it helps in long-term trading as well. Traders use it for long-term goals when they see a perfect long-term setup developing.

Key factors to consider.

Reading the tape offers certain key factors to consider carefully.

1. Bid and ask prices.

When it comes to the analysis of time and sales data, bid and ask prices are of significant importance. As you know, the bid is the best price buyers willingly pay for financial instruments. Whereas, ask is the best price sellers willingly accept for their assets.

Typically, on any broker’s platform, you will find red-colored orders that are placed on the bid price. Conversely, orders that are placed at the asking price are colored in green. And platforms print orders placed in between the bid and ask prices in white.

Why so? Because buyers buying at the asking price indicates a bullish sentiment. This is because there is no liquidity for buyers to buy at the bid price. So, when this occurs a lot of times during trading hours, it means there is a substantial imbalance between supply and demand.

2. Direction of the market.

Secondly, you can learn about the market direction through tape reading. As you know, a market trend is simply an imbalance between supply and demand. Additionally, market trends develop on all timeframes ranging between minutes and decades. And there is no better way to determine a market trend than time and sales data. Although it is true that price charts also help in determining trends. However, a tape provides extra context that proves the icing on the cake and offers further confirmation.

Now, how tape reading helps in determining market direction? When you see a huge number of buyers willing to buy at the ask price of an offer, it indicates a bullish sentiment. In other words, buyers are aggressively buying, even more than sellers wishing to sell. Moreover, you also need to focus on above average orders because large orders make the market higher or lower. And if such orders are pushing prices high or low, that indicates an imbalance between supply and demand that you can capitalize on.

It is important to note that tape reading helps you gauge market trends earlier than charts. So, you can capitalize on time and sales data to maximize your trading performance.

3. Speed of transactions.

Tape reading also helps determine market sentiment through the speed of transactions. Speed of order executions in one particular direction explicitly tells the market’s direction. So, increasing the speed of prints in one direction means increasing momentum.

For example, you are interested in buying Amazon’s shares. When you look at the time and sales data, you find that one order per second is being executed. However, you see five orders being executed per second. It indicates momentum is increasing and the market is heading in a particular direction.

However, it is also important to note that the speed of order execution isn’t a convincing indicator on its own. Traders use it with other indicators for further confirmation.

4. Volume.

As you know, small and inconsequential orders, typically a few hundred shares per trade, don’t matter. They cannot move the market in a particular direction. Therefore, it is important not to focus on such orders. Conversely, you should focus on a string of large orders ranging between 100 and 2000 shares.

It is important to watch for such orders as large institutions place those orders. They divide one large order into a series of small orders. Large financial institutions do this to avoid unnecessary attraction. These are the orders that can easily move the market in a particular direction. By looking at the time and sales data, you can find such orders and follow where the smart money is going.

That said, it is important to look at the volume when reading a tape. It will help you find out where the smart money is going. You can follow them and make significant gains.

Some useful tips for reading the tape.

The following are some key tips for reading the tape.

Firstly, it is important to know that tapes nowadays move too fast. Tapes of highly liquid companies like Apple and Microsoft move too quickly. Whereas, tapes of less liquid companies move not too fast. You should never waste your time looking at all orders. Instead, you should maintain your focus on large orders or a string of orders. Secondly, if the tape of your chosen company is moving too quickly, you can use a size filter. Most platforms offer size filters to make the game easy for you. You can choose a minimum and maximum share counts for your tape. Thirdly, it is also important to use tape reading with other techniques for decision-making. You should not rely entirely on one thing as it is your hard-earned money at stake. Instead, use time and sales data with other technical analysis techniques and price action. Finally, always use tape reading for stocks with higher volatility. Reading time and sales data for less liquid stocks is frustrating. Typically, experts use this technique for stocks that are traded in millions per day.

The wrap-up.

Tape reading is a trading technique that involves the analysis of price, volume, and time to make trading decisions. It is also known as “time and sales”. Furthermore, it isn’t a technique that is new. It has been in practice for more than two centuries. However, modern computers and data feeds have also revolutionized this aspect of trading as well.

A modern reading of the tape helps you in analyzing price, volume, and time to make your trading decisions. What is its biggest advantage? Of course, it helps in understanding what is exactly happening behind your trading charts. It also makes you understand the reasons for continuous price fluctuations.

Tape reading was highly successful even centuries ago. That’s why traders like Jesse Livermore capitalized on this technique. It is still popular and very effective. Simply put, tape reading is useful for trading trends, scalping, and day trading. With all that in mind, it is a good idea to learn how to read the tape. It will surely transform your overall trading performance.

Russell Crane.

Russell is an Algorithmic & Technical Analyst Trader @ PatternsWizard. His passion is to share his knowledge about TA, patterns & more. Why hope for your trading to work when you can precisely know the performance stat of every pattern?

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Cartão pré-pago internacional: quais os melhores do mercado?

Um cartão pré-pago internacional é uma das melhores formas de ter dinheiro em mãos durante uma viagem. Além de ter mais controle nos gastos e saber exatamente o câmbio pago pela moeda, é uma opção para ter mais segurança e comodidade ao transitar por outro país.

Neste artigo vamos descobrir como funciona essa forma de pagamento, as taxas envolvidas nas operações, além de explorar um comparativo para avaliar qual o melhor cartão pré-pago disponível no mercado .

Cartão pré-pago internacional: como funciona e quais as taxas?

O cartão pré-pago internacional é uma modalidade que funciona a partir de um valor previamente disponível. Ou seja, para utilizar o cartão é necessário manter um saldo ativo de onde será retirado o valor a cada pagamento.

O cartão pré-pago costuma ser uma alternativa procurada para quem deseja viajar para o exterior e não quer levar dinheiro em espécie. Além da segurança, a vantagem é ter disponível a moeda desejada com a cotação do dia em que a recarga foi feita, sem ficar à mercê de variações cambiais.

Na prática, será como utilizar um cartão de débito. O cartão pré-pago é disponibilizado nas principais bandeiras e pode ser utilizado em qualquer local que aceite essa forma de pagamento e a maioria dos serviços também possibilita saques em caixas eletrônicos.

Quando o saldo chegar ao fim, as transações são recusadas e é preciso realizar uma nova recarga - o que pode ser feito pela internet, aplicativos ou agências, dependendo da operadora que forneceu o cartão.

Leia também: Qual o melhor cartão de débito do mercado?

Ao contratar o serviço, é importante avaliar as ferramentas disponibilizadas para recarga e se existem valores mínimos para não ter problemas durante a viagem, além de verificar as principais taxas, como:

Emissão do cartão: algumas operadoras e bancos oferecem os cartões, mas é cobrada uma taxa de emissão. Avalie se existe essa cobrança, qual o valor e compare com outras opções do mercado; Taxa de manutenção: confira se existe a cobrança de alguma mensalidade ou taxa de manutenção para a utilização do cartão; IOF: normalmente é cobrada uma taxa de 6,38% de IOF no momento da recarga do cartão pré-pago; Taxa de câmbio: é a taxa cobrada pela instituição financeira pela conversão da moeda no momento em que você adiciona saldo ao seu cartão pré-pago, baseado na cotação do dia. Alguns bancos e casas de câmbio costumam praticar o câmbio turismo, que é mais elevado que o câmbio comercial, além de adicionar uma margem de lucro sobre esse valor; Taxa de saque: para realizar saques no exterior, provavelmente você terá que pagar uma tarifa para a operadora do cartão, assim como pode ser cobrada alguma taxa pela administradora do caixa eletrônico.

Existe algum tipo de cartão pré-pago internacional gratuito?

Sim, existem bancos e instituições financeiras que disponibilizam o cartão pré-pago gratuitamente aos clientes. Normalmente, não é cobrada a taxa de emissão e de manutenção - isso varia conforme o serviço.

Apesar da gratuidade nas tarifas, ainda incidirá o IOF, que é um imposto federal, taxas de câmbio e para saques internacionais.

A Wise oferece um cartão pré-pago internacional gratuito, sem taxas para emissão, manutenção ou anuidade. Para isso, basta abrir uma conta gratuita e solicitar o serviço.

Leia também: Qual o melhor cartão de crédito do Brasil?

Cartão pré-pago internacional: um comparativo entre os bancos.

Hoje em dia se tornou muito mais fácil obter um cartão pré-pago internacional. Existem opções em casas de câmbio e também oferecidas por instituições financeiras e bancos digitais.

Em alguns casos, são cartões de débito internacional que funcionam a partir de um saldo em moeda estrangeira, ou seja, você precisa adicionar um saldo para gastar e funciona de forma pré-paga. A maioria está disponível em Euro ou Dólar, mas existem serviços, como o da Wise, que disponibilizam uma variedade de moedas.

Na tabela abaixo, você confere um comparativo entre as principais opções no mercado nacional, incluindo as taxas cobradas pelas instituições, imposto e câmbio vigente para as operações, confira:

Banco Disponibilidade Taxa de emissão e manutenção IOF Câmbio Taxa de saque C6 Bank¹ Clientes da Conta Global em euro e dólar Gratuito. R$ 25 para emitir cartões adicionais 1,1% no envio de valores Câmbio comercial + 2% de spread USD 5 por saque em Dólar e EUR 5 para saque em Euro Nomad Global² Clientes da conta em dólar Nomad Global USD 20 para envio no Brasil. Sem taxa de manutenção 1,1% ao adicionar valores Câmbio comercial + 2% de taxa de serviço Gratuitos na rede Allpoint. Outros ATM’s, USD 5 a partir do terceiro saque³ BS2⁴ Clientes da conta em dólar BS2 Go! Sem tarifas. Apenas será necessário transacionar US$ 30 para solicitar a primeira via 1,1% para conversão para dólar Câmbio comercial + 2% de spread USD 5 por operação⁵ Confidence Câmbio⁶ Basta solicitar o cartão Gratuito em lojas físicas ou R$ 14,99 para emissão pelo site ou app 6,38% por operação Câmbio turismo + 5,5% de tarifa USD 2,50, EUR 1,90, GBP 1,60, CAD 4,00, AUD 3,80, NZD 5,00 Wise Basta abrir uma conta multimoeda Wise Gratuito 1,1% por operação Câmbio comercial + tarifa variável Dois saques gratuitos por mês de até BRL 1.400. Depois, BRL 6,50 por saque + 1.75% sobre valores que excedem o teto Leia também: Vale a pena ter um cartão virtual? Entenda.

Cartão Wise: gratuito, seguro e até 7x mais barato do que o seu cartão internacional.

O cartão de débito multimoedas da Wise é uma das opções de cartão pré-pago internacional mais completas, acessíveis e econômicas disponíveis, chegando a ser até 7 vezes mais barato do que outros cartões internacionais.

Para fazer o cartão é muito simples : basta abrir uma conta multimoedas gratuitamente com a Wise pelo site ou app. O cadastro pede documentos pessoais e é bem rápido de fazer. Com a conta ativa, você pode solicitar o cartão gratuitamente e abrir saldos em mais de 50 moedas diferentes.

Uma das vantagens de utilizar o cartão multimoedas da Wise é a segurança durante a sua viagem. Ao invés de levar dinheiro em espécie, você pode carregar dezenas de moedas diferentes com muito mais tranquilidade.

A comodidade também deve ser levada em consideração, já que é possível utilizar o cartão em mais de 200 países e realizar saques se necessário. Caso você não tenha saldo na moeda do país, a Wise converte o seu dinheiro automaticamente com a tarifa mais baixa possível.

Outro benefício é poder comprar moedas com o câmbio de mercado, sem taxas excessivas. A Wise apresenta de antemão todas as tarifas incluídas em cada transação, dando transparência e autonomia para optar pelo serviço.

Leia também: Guia: como abrir uma conta no exterior pela internet.

Fontes consultadas neste artigo:

C6 Bank. Conta Global Nomad. Cartão Internacional Nomad. Qual o custo para realizar saques com o cartão Nomad? BS2. BS2 GO! BS2. Tabela de Produtos e Serviços da Conta Digital Internacional Confidence. Quais são as tarifas e limites do cartão pré-pago internacional?

Fontes consultadas pela última vez em 11 de janeiro de 2023.

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