Renda ou valorização: Como ganhar dinheiro com ações.
Administrador, Especialista em Investimentos Anbima- CEA®, colaborador e conselheiro no Portal Acionista.
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Em épocas de fim de ano temos o costume de reavaliar as estratégias e ajustar as carteira. Neste sentindo, uma dúvida surge: O que devo buscar? Renda ou valorização da minha carteira? Assim, na publicação de hoje, aproveito o tema para comentar sobre as alternativas na hora de montar uma Carteira de Ações.
Existem diversas possibilidades, combinações e alternativas na hora de estruturar uma carteira de investimentos. Basicamente, envolve a situação de vida que você se encontra hoje e os seus planos para o futuro.
Entre as alternativas mais buscadas pelos investidores estão: renda ou valorização .
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Uma carteira visando renda , é para aquele investidor que busca um “pinga pinga” recorrente na conta. Geralmente em prol de uma renda extra, estabilidade financeira ou até complemento na aposentadoria.
Por outro lado, quem busca valorização, deseja aumentar o patrimônio . Portanto, investe em projetos mais longos, aproveita os juros sobre juros e está buscando oportunidades interessantes para comprar barato e depois vender caro.
Como ganhar dinheiro com ações.
Se você está buscando posicionar-se para iniciar os trajetos, o passo mais importante aqui é iniciar o processo de pesquisa das oportunidades. Assim, na sequência, comprar boas ações com bom potencial para o futuro , seja para lhe entregar renda ou proporcionar valorização do patrimônio.
No Clube Acionista, oferecemos diversas áreas com as principais recomendações de diversas categorias, reunindo os papéis mais sugeridos entre os todos os analistas e o consenso sobre o que fazer (comprar, manter ou vender). Assim como, Carteiras Recomendadas , trazendo a visão de cada casa para as oportunidades do momento.
Aqui um spoiler: no decorrer de sua pesquisa, você vai encontrar diversas oportunidades que assume um “duplo ganho”, isto é, com capacidade de valorização e geração de renda. Portanto, o processo de pesquisa é essencial e começar aos poucos é a melhor forma para começar a trilhar os seus objetivos.
Ajustes.
Seja qual for a formação inicial de sua carteira de investimentos, os movimentos do mercado vão alterando a formação do portfólio (seja para cima ou para baixo). Isto é, o valor aplicado em cada papel, com o tempo, não será o mesmo: alguns por sofrerem desvalorizações, já outros, por terem se valorizado.
Neste momento, surge a chance para você começar a realizar os primeiros ajustes de posição. Comprando mais daqueles ativos de qualidade de sofreram algumas quedas, por exemplo.
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Junto a isso, permitirá pensar em outras oportunidades. Seja via renda ou valorização , mas que podem melhorar o desempenho da carteira, conseguindo direcionar um melhor destino para a sua trilha dos investimentos.
O que escolher? Empresas pagadoras de dividendos ou ganhos de capital? Preciso sempre escolher entre uma ou outra?
Não. Você não precisa assumir um lado ou uma modalidade de estimação. Já temos emoções demais mundo a fora. Quando falamos de investimentos, você não precisa testar este nível de risco, o foco em ambas as estratégias é único: ganhar dinheiro.
Se você possui algum nível de desconforto, provavelmente, está investindo fora do seu perfil de risco. Caso esteja, você está confundindo investimento com cassino (neste caso, lembre-se: a casa sempre ganha).
Renda ou valorização.
Entender a essência de uma empresa, como ela ganha dinheiro e como ela pode beneficiar o acionista, pode ajudar você a decidir melhor.
Ao comprar ações de uma empresa, sua expectativa é que ela cresça e lhe dê retorno.
A companhia, por sua vez, com os lucros, geralmente apresentados nos Resultados Trimestrais , possui, basicamente duas opções: compartilhar os lucros adquiridos entre os acionistas ou usar esse dinheiro para reinvestir na empresa .
A decisão está muito ligada no quão consolidada a empresa está e na capacidade de distribuir esses lucros via proventos (dividendos, juros sobre capital próprio etc. ). Aquelas que estão em busca de mais crescimento, precisam investir mais para continuarem expandindo.
Por este motivo, muitos analistas dividem as empresas da Bolsa entre os diferentes objetivos, criando Carteiras Recomendadas para atenderem estes quesitos, como:
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As que pagam dividendos; As com potencial de crescimento.
As empresas que possuem características por serem pagadoras de dividendos, são aquelas que podem gerar renda para a sua carteira. Por este motivo oferecemos a Agenda de Proventos para consultar quais estão pagando, quando e quanto pagarão.
Já as empresas com potencial de crescimento , terão um foco maior na expansão, consequentemente na valorização das suas ações.
Uma ação, necessariamente, é uma coisa ou outra?
Assim como você não precisa optar inicialmente entre uma coisa ou outra. Uma ação pode não ser pagadora de dividendos OU potencialmente com capacidade de crescer. Isto é, uma coisa não impede a outra, por isso, o processo de pesquisa se faz tão necessário.
Tudo depende: da gestão da empresa, modalidade, segmento, decisões internas, situação atual, consequências do momento.
Portanto uma empresa que paga dividendos pode crescer , assim como uma empresa investindo em crescimento pode entregar bons dividendos.
E agora? Qual caminho seguir? Calma, tudo pode ser mais simples.
Chegamos até aqui explicando a essência das escolhas. Não adianta percorrer um caminho sem saber onde chegar e nem como chegou. No Acionista , acreditamos que as boas decisões ocorrem quando estamos bem informados.
De forma prática, montar um portfólio focado entre renda ou crescimento está intimamente ligado à sua condição financeira e seus objetivos para o futuro. Portanto, cito abaixo algumas alternativas:
Se você deseja aumentar seus ganhos/renda durante o ano (mensais, trimestrais ou semestrais), uma carteira de renda é ideal para você.
Opções: Empresas pagadoras de dividendos, Fundos que pagam proventos mensais, renda fixa com pagamento de cupom.
Por outro lado, caso você tenha uma renda que cobre seus gastos e objetivos de curto e médio prazo (como sair de férias ou planejar um imóvel novo), talvez se concentrar em uma carteira com maior foco em crescimento patrimonial seja uma alternativa interessante.
Opções: Empresas com projetos sólidos e com preços descontados, mid e small caps com potencial de crescimento, fundos e ETFs que geram alfa, bem como, a renda fixa com boa taxa de retorno para seguir até o vencimento.
